Der Anspruch, Ihr eigenes Wohlbefinden aus finanzieller Sicht stetig Ihren Bedürfnissen anzupassen, erfordert persönliches Engagement in Beruf und Familie.

Sie sind bereit, dieses Engagement in jungen Jahren bis Alter 35, wie auch in den Jahren der Etablierung im Beruf bis Alter 55 zu leisten. Ab Alter 55 sind Sie im Berufsleben gefestigt und wollen das Leben mit Ihrem Partner voll geniessen. Sie beginnen Ihren wohlverdienten Ruhestand sorgfältig vorzubereiten.

Das Schwergewicht der privaten Finanzplanung muss sich demzufolge nach den unterschiedlichen Lebensabschnitten richten:

In jungen Jahren (bis Alter 35)

• regelmässiges Sparen, um ein Sparziel in der Zukunft sicher zu erreichen
• Einkommenssicherung durch eine Analyse der persönlichen Situation bei
• Invalidität oder Tod (Familie)
• Interesse für die Altersvorsorge (Pensionskasse meines Arbeitgebers)

Etablierung im Beruf (bis Alter 55)

• Steuern
• Vermögensanlage
• Ergänzung der betrieblichen Altersvorsorge durch gezielten Vermögensaufbau
• Einkommenssicherung bei Invalidität oder Tod (Familie)
• Wohneigentum
• Ehe- und Erbrecht
• Erwerbsaufgabe durch geplante Frühpensionierung

Vorbereitung Ruhestand (ab Alter 55)

• Form des Bezuges der Altersleistung aus Vorsorge
• Steuerliche Auswirkungen durch den Bezug der Vorsorgegelder
• Ermittlung Einkommensbedarf nach Erwerbsaufgabe
• Sicherstellung des Einkommensbedarfes und Bildung von Etappen über die Plandauer
• Liquiditätsmanagement
• Entwicklung der Einnahmen/ Ausgaben sowie des Vermögens über die Plandauer
• Optimierung der laufenden Steuerbelastung durch geeignete Massnahmen
• Empfehlungen zur Vermögensnachfolge

Das Engagement, das Sie stets zu leisten gewillt sind, setzen wir in unserer Beratung ein. Nutzen Sie die Vorteile unserer persönlichen Finanz- und Ruhestandsplanung. Wir nehmen uns für Sie Zeit, um den Beratungsablauf oder auch mögliche Planungsthemen mit Ihnen detailliert zu besprechen.

Nehmen Sie Kontakt auf mit uns.