Die Gewissheit, Ihren wohlverdienten Ruhestand finanziell sorgenfrei zu gestalten, gibt Ihnen die Sicherheit, Ihre Aktivitäten persönlich nach Lust und Laune frei planen zu können.

Die Ruhestandsplanung vor der Pensionierung gibt Ihnen klare Antworten auf folgende Fragestellungen:

• Form des Bezuges der Altersleistung aus Vorsorge (Kapital, Rente, Teillösung) sowie die Möglichkeiten nach Reglement Ihrer Pensionskasse
• Steuerliche Auswirkungen durch den Bezug der Vorsorgegelder
• Ermittlung Einkommensbedarf nach Erwerbsaufgabe

Aus diesen Erkenntnissen besprechen wir mit Ihnen die weiteren wichtigen Schritte der Ruhestandsplanung. Die Planung nach der Pensionierung beinhaltet zusätzlich die folgenden Themen:

• Sicherstellung des Einkommensbedarfes und Bildung von Etappen über die Plandauer
• Liquiditätsmanagement
• Entwicklung der Einnahmen/ Ausgaben sowie des Vermögens über die Plandauer
• Optimierung der laufenden Steuerbelastung durch geeignete Massnahmen
• Empfehlungen zur Vermögensnachfolge

Nutzen Sie die Vorteile unserer persönlichen Ruhestandplanung. Wir nehmen uns für Sie Zeit, um den Beratungsablauf oder auch mögliche Planungsthemen mit Ihnen detailliert zu besprechen.

Nehmen Sie Kontakt auf mit uns.